政治经济大环境稳定,
司法系统强有力
财富规划
新加坡完善的规则和一定发达的金融环境确保贵族业务兴隆、家族世代昌盛.
家族办公的职责和服务范围
家族办公室成立的初衷往往是为了对家族的金融资产投资进行制度化管理。随着时间的推动,并未了满足家族不断变化的需求,办公室的职责范围可扩大至包括一系列其他服务,这些服务可大致分为以下几类
投资与资产管理
投资策略、资产分配与管理、标杆管理和审查
投资策略
资产分配与管理
标杆管理与审查
下一代规划
继任规划、流动性规划、家族治理、家族教育
继任规划
流动性规划
家族治理
慈善事业
目标设定、尽职、执行、影响评估
目标设定
尽职
执行
行政服务
礼宾、整合与会计、法律与税务
礼兵
整合与会计
法律与税务
家族办公的分类
单一家族办公室(Single family office SFO)
单个家族管理自己家的资产,资产装入家族基金里,基金投资由客户自己或参考理财规划师选定;由富有家族设立的法人实体,用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务。
新加坡SFO可豁免RFMC/LFMC基金牌照
联合家族办公室(Multi family office MFO)
MFO 是为多个家族服务的FO,主要有三类来源: 第一类是由SFO接纳其他家族客户转变而来,第二类是私人银行为了更好地服务大客户而设立,第三类是由专业人士创办。
新加坡MFO需要RFMC/LFMC基金牌照,类似外部资产管理(EAM)。
为什么要在新加坡设立家族办公室
税务规划
身份规则
极佳的商务环境
作为发展这一行业的部分努力,新加坡政府给予由家具办公室离岸或在岸管理的基金提供免税优惠。同样,家族办公室管理的基金几乎所有的投资收益都无需缴纳所得税。
具体而言，免税计划为：
- 新加坡(在岸)基金税收激励计划 (13R)
- 特级基金税收激励计划(13X)
- 离岸基金税收激励计划(13CA)
- 鉴于以上的税收激励措施,加上新加坡具有完善的金融体系、有力的法治水平、稳定的政治环境和经济、以及高质量的生活标准,这已奠定新加坡成为家族理财室的首选地。
我们如何帮助您在新加坡设立家族办公室？
设计阶段
实施阶段
后续跟进
- 按照客户家族实际需求无色合适的法律专业人士
- 架构构建中融合家族的实际需求
- 分析架构注册地及投资工具形式
- 法律与税务专家起草法律文档,获取法律/税务意见并提供税务规划方案
- 与家族顾问团队协作
- 服务性实体和基金实体的年度审计和呈报
- 提供相关政策更新的报告服务
设计阶段
- 按照客户家族实际需求无色合适的法律专业人士
- 架构构建中融合家族的实际需求
- 分析架构注册地及投资工具形式
实施阶段
- 法律与税务专家起草法律文档，获取法律/税务意见并提供税务规划方案
- 与家族顾问团队协作
后续跟进
- 服务性实体和基金实体的年度审计和呈报
- 提供相关政策更新的报告服务
资金配置
资产的海外配置
源点咨询深度解读财富的海外配置过程中各个地区法律、税务等方面纷繁复杂的规则(包括CRS)及相关风险,从客户角度出发,提供一站式财富的海外配置解决方案的咨询服务,无缝对接包括私人银行和基金等有政府执照的解决方案供应端。
CRS
CRS是国家与地区通过信息平台自动向相关方提供账户交易信息,披露对方国家税收居民在本国的财产状况,以此提高全球税收的透明度。远点咨询就CRS时代如何进行高净值人群的全球税务安排,对整合全球资源进行深入调研,运用并结合全球不同国家税务工具、金融及法律为高净值人群提供切实可行的解决方案。
甄选靠谱的投资渠道服务
同时,源点咨询根据客户的风险承受能力和喜好,为客户甄选靠谱的投资渠道咨询服务(例如固定收益基金、学前教育、新能源,成长企业债券,消费金融,电影等),使客户在资产增值的方面多一些选项。
无限增长收益基金(IGIF)
无限增长收益基金(IGIF)是于2020年4月1日在新加坡推出的固定收益基金,主要部署私人信贷策略。IGIF是Nech VCC伞型基金的子基金,而Nech VCC则是可变资本公司(VCC)。IGIF由新加坡注册基金管理公司Nech Capital Pte Ltd管理,是一个新加坡注册基金管理公司(RFMC)。
IGIF只适用于被认可投资者或机构投资者。只有通过资格预审规定的认可机构才可获得邀请报名
要成为AI,你必须满足以下3个条件中的任何一个:
个人净资产超过价值200万新元(或等值的外币)。“住宅物业”的净值上限为100万新元
过去12个月的收入不少于30万新元(或其等值的外币)。
投资/金融资产(银行存款、债券、股票)不少于100万美元。
等同于合格投资者类别的投资者(根据 SFA 和法规定义) 根据作出要约或邀请的国家或地区的法律属同等类别的投资者。
